EVALUACIÓN FINANCIERA, ¿PARA QUÉ HACERLA?
¿Sabes cuánto dinero realmente ganará cada una de tus inversiones, proyectos y negocios?, ¿Sólo calcular corridas financieras, flujos de efectivo y resultados proforma es suficiente para conocer el monto real de ganancias de un proyecto? Veamos.
Se evalúa la información que generamos y la que se nos presenta para asegurar que es relevante para nuestros fines. No todo lo que vemos es lo certero. Y no todo lo que creemos certero, lo es.
Me explico. En materia de negocios, y máxime en las cuestiones monetarias, es altamente recomendable verificar los informes, resultados y estrategias. No hacerlo sería el primer atentado para autoengañarnos y dejarnos engañar por otros.
Debes evaluar los números antes de operar (cuando un negocio todavía es proyecto), y debes evaluar después de haberlo ejecutado. En este artículo me detendré en la evaluación previa a operar.
Mira, antes de poner un peso (o dólar, euro, yuan o yen) en cualquier inversión te aconsejo aplastar los saldos o montos de ganancia, ya sea de los flujos de efectivo o de los estados de resultados proforma.
Estas herramientas son las idóneas para el caso:
- ROI. Retorno sobre la inversión.
- TREMA. Tasa requerida mínima aceptable.
- VPN. Valor presente neto.
- TIR. Tasa interna de rendimiento.
- PRI. Período de recuperación de la inversión.
- Punto de equilibrio.
- Razones financieras.
Con la evaluación financiera se verifica la certeza y la fortaleza de la cifras obtenidas mediante los cálculos de la planificación, frente al riesgo; si soportan los riesgos del mercado (inducidos en los escenarios) y son capaces de seguir siendo cifras positivas, de alcanzar los objetivos monetarios que te has planteado y son razonablemente estables, entonces se debe invertir en ese negocio cualquiera.
Se debe evaluar cualquier inversión para:
- Invertir con uso de razón y no sólo por ver números atractivamente planificados.
- Aminorar el riesgo de perder los montos inyectados al negocio.
- Conocer la certeza o engaño de los montos proyectados.
- Tener una base certera de decisión para decir sí o no a un negocio.
- Comparar la tasa promedio de ganancia de nuestro proyecto con las existentes en el mercado.
- Medir, con diferentes tremas, la sensibilidad financiera de los números planificados.
- Detectar posibles fallas en los cálculos de la planificación financiera y poderlos mejorar (montos originales de costos, gastos, ingresos e inversión).
- Negociar con datos evaluados y no con sueños inventados.
No basta con hacer una excelente proyección de resultados (planeación), sino que a ésta debemos aplicar los métodos de evaluación financiera para verificar o confirmar su grado de certeza.
Recuerda que en nuestro despacho de c0nsultoría TDE® y en la escuela de negocios CETT, podemos ayudarte con este importantísimo tema que desafortunadamente casi nadie te enseña a calcular y aplicar.
Te deseo felices y productivos negocios, y por favor: ¡nunca dejes de tomar acciones que te hagan trascender!
Por Carlos Alberto Flores García *
Artículo de #MartesDeEmpresa No. 163.
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2a Temporada del programa ‘Martes de Empresa’, 20:00 hs por Facebook Live.
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Escrito en: Desierto de los Leones, Ciudad de México, México.
FEBRERO 15, 2022. Martes.
* Empresario, Profesor universitario, Consultor y Político de ocasión.
Es dueño e inversionista, desde 2015, del Centro Empresarial TDE-Talentum (CETT), escuela de negocios y formación directiva; Es Fundador y Consultor Líder en el INORE (2020); es Formador líder de emprendedores en DPN-TDE (1998 a la fecha); también es Consejero Director del Taller de Desarrollo Empresarial (TDE®), desde 2001; es consultor de negocios y emprendimientos para la Facultad de Artes y Diseño UNAM (2016 a la fecha), para Innova UNAM (2017 a la fecha) y para la Facultad de Estudios Superiores Cuautitlán UNAM (2018); ha impartido y organizado conferencias y cursos de emprendimiento, finanzas, aspectos legales, contabilidad, temas fiscales, dirección de empresa y plan de negocio en 14 facultades de la UNAM, las ESCA IPN, UVM, UNILA, EBC, Universidad Marista, Tecnológico de México, Colegio de Bachilleres, entre otras escuelas de prestigio (1997 a la fecha); además es autor de los libros: Conceptos Básicos de Empresa® (2014); Tríada Fundamental de Negocio, Modelo de los 3 vectores® (2017) y; Plan de Negocio, La Guía® (2013); fue Consultor Senior en Chemonics Inc. (2018), Tetra Tech DPK Inc. (2015 a 2018) y Management Systems International Ltd. (2013 a 2014); fue catedrático de administración avanzada en la Facultad de Contaduría y Administración de la UNAM (2008 a 2013); fue miembro la Comisión de Jóvenes Empresarios de la COPARMEX, Ciudad de México (2010-2011); es Maestrante de Finanzas Corporativas por la FCA UNAM (2012), y cuenta con cursos profesionales con el Babson College de Boston (2016), ITAM (2006) y Tecnológico de Monterrey (2003). Su palabra y estilo favoritos: TRASCENDER!!!